MiFID II. Meglio prendere confidenza.

Direttiva EUROPEA - MiFID II.  Meglio prendere confidenza.

L’aggiornamento della MiFID cioè la II versione entrata in vigore il 1 gennaio 2018 sancisce per legge che la “consulenza “ è fondamentale ed è il punto di partenza della nuova  relazione cliente/banca o consulente.

I primi punti su cui fare massima attenzione e chiarire con il proprio intermediario da subito sono:

1)      Se la consulenza è fornita su base indipendente o meno

2)      Se la consulenza è basata su un’analisi del mercato “ampia o ristretta delle varie tipologie di strumenti finanziari a disposizione.

3)      Se l’impresa di investimento fornirà ai clienti la valutazione periodica dell’adeguatezza degli strumenti finanziari ad essi raccomandati e con quale frequenza.

4)      THE BEST but not the least….le informazioni su tutti I COSTI e gli ONERI connessi devono comprendere informazioni complete e permettere di conoscere il costo totale dell’investimento. Inoltre i costi devono essere comunicati ex ante ed ex post  in riferimento all’investimento o  il rapporto di conto corrente e deposito titoli.

A gennaio 2019 tutti costi saranno comunicati per iscritto ogni anno per ogni servizio.

Il suggerimento è quello di verificare nell’immediatezza i costi totali e a fronte di quale servizio si riceve.

 A disposizione per una analisi e una diagnosi gratuita del vs portafoglio.