Investire o Pianificare. C'è una grande differenza.

Solo se esiste un progetto di vita delle esigenze e degli obiettivi concreti, misurabili e raggiungibili in questo caso con il proprio consulente finanziario si potrà creare un " portafoglio comportamentale " che non dovrà pertanto essere valutato solo sul confronto di due percentuali ( costo e rendimento ) "hic et nunc" cioè qui e ora ma quello che questo portafoglio e il comportamento consulenziale potrà generare nel tempo in termini di valore. Quindi un portafoglio comportamentale strutturato sulla base di obiettivi, esigenze e progetti di vita, facilita il raggiungimento dello scopo finale e massimizza il rendimento.

Pianificazione finanziaria significa generare i seguenti benefici psicologici oltre che finanziari:
1) riduzione dello stress finanziario.
2) "effetto felicita' "più tranquillità, più fiducia e meno ansia.
3) migliore relazione familiare. Meno contrasti familiari che hanno alla base l'uso e la gestione del denaro.
La pianificazione finaniaria deve integrarsi pienamente nel tessuto personale e familiare e deve essere condivisa appieno da tutti gli attori.

Investire significa :
1) non avere un obiettivo preciso se non il mero rendimento finanziario.
2) assumersi dei rischi che a volte non si conoscono.
3) acquistare uno strumento finanziario solo per rivenderlo ad un prezzo più alto
4) investire senza pianificare porta a stress emotivi, familiari e di conflitto con se stessi e gli altri. Il 20% dei divorzi è legato a problemi di mancata condivisione dell'uso e della gestione delle risorse finanziarie familiari.
5) non è pianificazione finanziaria.