I 360° della consulenza finanziaria.

La Consulenza Finanziaria oggi non è nemmeno la lontana parente di quella di 10 o addirittura 20 anni fa.

 La Mifid II sancirà definitivamente l'avvento di una figura professionale molto più evoluta e competente dalla quale il risparmiatore non potrà prescindere.

Queste le fasi fondamentali per la " tutela " del proprio risparmio.

Nella fase di creazione del patrimonio, la sottoscrizione del mutuo richiesto per l’acquisto di un immobile richiede sicuramente le competenze finanziarie, ma anche le conoscenze legali e fiscali richieste ad esempio a predisporre sia uno specifico contratto atipico quale il “rent to buy” sia a tutelare il bene immobile da future aggressioni da parte di terzi.

Nella fase di sviluppo del patrimonio il ruolo principale viene svolto dal consulente finanziario che concorda con il cliente la sua pianificazione finanziaria, ma tale attività accresce di valore se integrata con un’analisi volta a considerare non solo la tematica del rischio finanziario ma anche gli aspetti fiscali e di tutela legale abbinati agli specifici strumenti finanziari.

Nella fase di mantenimento del patrimonio, il cliente è prudente ed attento a non effettuare azioni volte a depauperare quanto accumulato. Durante questa fase il focus della consulenza è concentrato sull’ analisi della posizione previdenziale (ovviamente avviata in una fase precedente) ed assicurativa volta a garantirgli un futuro sereno insieme ai suoi cari senza dover necessariamente dipendere dai servizi pubblici quali INPS e Servizio Sanitario Nazionale.

Nella fase di trasmissione del patrimonio l’analisi consulenziale è orientata a fornire al cliente tutte le informazioni necessarie a consentirgli di trasmettere il patrimonio a suoi cari nel migliore dei modi. Attività consulenziale che viene eseguita durante ognuna delle fasi del ciclo della vita in relazione alle diverse situazioni familiari e patrimoniali esistenti.