A cosa serve la consulenza finanziaria ( e la gestione degli investimenti )
La gestione degli investimenti e la consulenza finanziaria (a tutto tondo) sono entrambe indispensabili per un successo finanziario di lungo termine, ma è importante chiarire le differenze.
Giusto per dare un'idea, una serie di esempi che aiutano il risparmiatore a capirle.
La gestione degli investimenti riguarda gestire gli investimenti(!).
Gestione degli investimenti significa fare in modo che i propri soldi “lavorino da soli” in modo tale che ognuno possa raggiungere i propri obiettivi finanziari.
Consulenza finanziaria significa aiutare le persone a definire i propri obiettivi, sogni e desideri (e paure).
Consulenza finanziaria significa aiutare le persone a definire i propri obiettivi, sogni e desideri (e paure).
La gestione degli investimenti consiste nel costruire un portafoglio e gestirne i rischi.
La consulenza finanziaria consiste nella pianificazione finanziaria complessiva e nella gestione dell’emotività del cliente, che spesso influisce negativamente sulle sue decisioni.
La consulenza finanziaria consiste nella pianificazione finanziaria complessiva e nella gestione dell’emotività del cliente, che spesso influisce negativamente sulle sue decisioni.
La gestione degli investimenti implica misurare la performance di portafoglio e comparare i risultati con i benchmark più adatti.
La consulenza finanziaria misura la propria performance negli investimenti e la raffronta con il proprio vero benchmark: i propri obiettivi.
La consulenza finanziaria misura la propria performance negli investimenti e la raffronta con il proprio vero benchmark: i propri obiettivi.
La gestione degli investimenti riguarda la definizione dell’asset allocation, i ritorni attesi dagli investimenti, il grado di rischio che si è disposti a sostenere e l’orizzonte temporale di un invesimento.
La consulenza finanziaria riguarda scelte accorte di indebitamento (mutui, richieste di credito), di efficienza fiscale, di pianificazione immobiliare ecc..
La consulenza finanziaria riguarda scelte accorte di indebitamento (mutui, richieste di credito), di efficienza fiscale, di pianificazione immobiliare ecc..
La gestione degli investimenti consiste nel creare un processo che guidi le nostre azioni in un ampio ventaglio di situazioni di mercato diverse anche con qualche strumento ad hoc).
La consulenza finanziaria consiste nella realizzazione di un piano di investimenti e nel fare correzioni lungo nel momento in cui cambiano le esigenze nella nostra vita.
La consulenza finanziaria consiste nella realizzazione di un piano di investimenti e nel fare correzioni lungo nel momento in cui cambiano le esigenze nella nostra vita.
La gestione degli investimenti riguarda la costruzione di un portafoglio che resista a situazioni di forte discontinuità sui mercati.
La consulenza finanziaria riguarda la costruzione di un piano finanziario che resiste a situazioni di forte discontinuità nella propria vita.
La consulenza finanziaria riguarda la costruzione di un piano finanziario che resiste a situazioni di forte discontinuità nella propria vita.
La gestione degli investimenti riguarda il capitale finanziario.
La consulenza finanziaria riguarda il capitale umano.
La consulenza finanziaria riguarda il capitale umano.
La gestione degli investimenti aiuta a fare crescere i risparmi per potere spendere di più in futuro.
La consulenza finanziaria aiuta a pianificare e fare un budget per necessità di spese future.
La consulenza finanziaria aiuta a pianificare e fare un budget per necessità di spese future.
La gestione degli investimenti riguarda la creazione di regole guida da seguire in caso di elevata incertezza sui mercati e nell’economia.
La consulenza finanziaria riguarda aiutare le persone a prendere migliori decisioni con i loro soldi, alla luce di un’incertezza che è impossibile da ridimensionare.
La consulenza finanziaria riguarda aiutare le persone a prendere migliori decisioni con i loro soldi, alla luce di un’incertezza che è impossibile da ridimensionare.
La gestione degli investimenti implica ridurre l’ansia che deriva dalla volatilità dei mercati.
La consulenza finanziaria implica ridurre l’ansia che deriva dal prendere decisioni di spesa importanti.
La consulenza finanziaria implica ridurre l’ansia che deriva dal prendere decisioni di spesa importanti.
Per ottenere il massimo dall’attività di gestione degli investimenti, abbiamo bisogno di avere una consulenza fatta di buoni consigli finanziari. Le due attività vanno di pari passo perché non si possono fare raccomandazioni sugli investimenti se non si conosce la situazione personale di un cliente.
Sperabilmente la consulenza finanziaria si evolverà nei prossimi anni come si è evoluta la gestione degli investimenti: ci sono tantissime persone che ne hanno bisogno.
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